Разница между монетами и токенами: что подходит для вашего проекта?

Введение

Технология блокчейн внесла фундаментальные изменения в способы создания, владения и обмена цифровыми активами, открыв двери для совершенно новых бизнес-моделей и технологических экосистем. От децентрализованных приложений и токенизированных активов до криптовалют и ончейн-экономик, блокчейн меняет способы выпуска и передачи ценности в цифровом мире.

По данным Fortune Business Insights, глобальный рынок токенизации оценивался в 3,32 млрд долларов США в 2024 году и, по прогнозам, вырастет до 3,95 млрд долларов США в 2025 году, достигнув 12,83 млрд долларов США к 2032 году, при среднегодовом темпе роста (CAGR) в 18,3%. В то же время, более широкая экосистема цифровых активов продолжает расширяться. Grand View Research оценивает, что глобальный рынок криптовалют достигнет 6,34 млрд долларов США в 2025 году и вырастет до 18,26 млрд долларов США к 2033 году, чему способствует растущее внедрение технологий распределенных реестров в различных отраслях.

По мере ускорения внедрения блокчейна, одним из важнейших решений для основателей, разработчиков и компаний является выбор между монетой и токеном. Этот выбор влияет на сетевую архитектуру, масштабируемость, безопасность, управление и долгосрочную жизнеспособность проекта. Независимо от того, запускаете ли вы блокчейн-платформу, создаете децентрализованное приложение (dApp) или выпускаете цифровой актив, понимание разницы между монетами и токенами имеет важное значение для построения правильной технологической основы.

В этой статье мы рассмотрим различия между монетами и токенами, их основные варианты использования и как определить, какой вариант лучше всего соответствует целям вашего блокчейн-проекта.

Что такое криптовалюта?

Криптовалюты это цифровые активы, предназначенные для обеспечения безопасного обмена ценностями между пользователями через интернет без использования традиционных финансовых посредников, таких как банки или платежные системы. Они построены на технологии блокчейн, которая записывает транзакции в распределенный, неизменяемый реестр, используемый в сети компьютеров.

Криптовалюты могут функционировать как собственные монеты, работающие на собственных блокчейнах (например, Bitcoin или Ethereum), или как токены, выпускаемые на существующих блокчейн-платформах посредством смарт-контрактов. Обе формы обеспечивают программируемые транзакции, прозрачность и глобальную доступность.

Поскольку транзакции криптографически проверяются и записываются в публичный реестр, криптовалюты обеспечивают высокую безопасность, отслеживаемость и устойчивость к подделке. Эти характеристики делают их основой для децентрализованных приложений, цифровых финансов и токенизированных экосистем в различных отраслях.

По мере роста распространения криптовалюты все чаще используются не только для платежей, но и для управления, токенизации активов и обеспечения работы децентрализованных цифровых экономик.

Проще говоря, криптовалюта - это цифровые деньги, существующие только в интернете. Вы можете отправить её напрямую другому человеку в любую точку мира, без использования банка или платежной системы.

Что такое монеты?

Что такое криптовалютные монеты?

Монеты - это цифровой актив, который функционирует независимо на собственном блокчейне и не зависит от блокчейна других криптовалют. Коины в основном используются в качестве средства платежа, обмена или в качестве средства сохранения стоимости в рамках конкретной сети. (Цитата с сайта www.ledger.com)

Это собственные криптовалюты, которые существуют и работают на собственном блокчейне. Примерами монет являются Bitcoin (BTC), работающий на блокчейне Bitcoin, и Ether (ETH), работающий на блокчейне Ethereum.

Как используются монеты:

• Транзакции. Монеты можно использовать в качестве средства обмена, позволяя пользователям покупать товары и услуги.
• Средство сбережения. Такие монеты, как Bitcoin, часто рассматриваются как средство сбережения, похожее на золото.
• Полезность. В некоторых блокчейнах монеты можно использовать для оплаты комиссий за транзакции, доступа к услугам или участия в управлении сетью.

Плюсы и минусы использования монет:

Плюсы:

• Устоявшиеся и широко принятые.
• Прямое использование в качестве средства обмена или средства сбережения.
• Подходит для проектов, желающих запустить собственную валюту или децентрализованные финансовые системы.

Минусы:

• Создание новой монеты требует собственного блокчейна, что может занять много времени и быть дорогостоящим.
• Требуются обширные системы сетевой безопасности и проверки.

Что такое токены?

Что такое крипто токен?

Токены - это тип цифрового актива, представляющий собой программируемую единицу стоимости или полезности, которая может использоваться для обозначения права собственности, прав доступа или участия в децентрализованных приложениях. (Цитата с сайта www.ledger.com)

Токены — это цифровые активы, созданные поверх существующего блокчейна. В отличие от монет, токены не имеют собственного блокчейна, а вместо этого используют инфраструктуру другой блокчейн-платформы, такой как Ethereum, Binance Smart Chain или Solana.

Типы токенов:

• Токены Utility. Используются для доступа к определенным функциям или сервисам в экосистеме (например, токен Basic Attention, BAT, для браузера Brave).
• Токены безопасности. Представляют собой право собственности на актив, такой как акции компании или недвижимость, и подлежат регулирующему надзору.
• Токены управления. Позволяют держателям участвовать в процессе принятия решений децентрализованной сети (например, токен MKR от MakerDAO).
• Стейблкоины. Привязаны к стоимости фиатной валюты, такой как доллар США, для снижения волатильности (например, Tether, USDT).

Как используются токены:

• dApps (децентрализованные приложения). Токены облегчают транзакции или предоставляют доступ к сервисам в децентрализованных приложениях.
• ICO/IEO. Многие проекты на основе блокчейна используют токены для привлечения капитала через первичное размещение монет (ICO) или первичное размещение на бирже (IEO).
• Голосование и управление. Держатели токенов могут участвовать в принятии решений по управлению, помогая формировать направление сети или приложения блокчейна.

Плюсы и минусы использования токенов:

Плюсы:

• Проще создавать, чем монеты, поскольку они не требуют разработки совершенно нового блокчейна.
• Высокая настраиваемость для различных вариантов использования.
• Может использоваться для сбора средств и стимулирования пользователей с помощью токеномики.

Минусы:

• Опирается на безопасность и масштабируемость базового блокчейна.
• Подвержен перегрузке сети или проблемам на хостовом блокчейне (например, комиссии за газ Ethereum).

Планируете запуск монеты или токена?

Мы поможем оценить, какая модель монеты или токена лучше всего соответствует вашим бизнес-целям и технической стратегии.

Оставьте заявку

Ключевые различия между монетами и токенами

Хотя и монеты, и токены являются цифровыми активами, созданными на основе технологии блокчейн, они служат разным целям и создаются принципиально разными способами. Понимание этих различий помогает определить, какой вариант лучше всего подходит для конкретного проекта или бизнес-модели.

Владение блокчейном

• Монеты работают на собственных независимых блокчейнах. Они являются собственными активами сети блокчейн и необходимы для поддержания и обеспечения безопасности этой сети.
• Токены создаются поверх существующих блокчейнов с использованием смарт-контрактов и не требуют отдельной инфраструктуры блокчейна.

Основное назначение

• Монеты обычно используются в качестве средства обмена, средства сохранения стоимости или сетевого инструмента. Они часто функционируют как цифровые деньги в своих экосистемах.
• Токены представляют собой программируемые активы и могут выполнять множество ролей, включая права доступа, управление, вознаграждения, представление права собственности или цифровые коллекционные предметы.

Техническая сложность

• Для создания и поддержки монет требуется полноценный блокчейн, включая механизмы консенсуса, инфраструктуру узлов и сетевую безопасность.
• Токены зависят от существующей инфраструктуры блокчейна, что делает их запуск быстрее и экономичнее.

Примеры использования

• Монеты широко используются для платежей, комиссий за транзакции и обеспечения безопасности сетей посредством майнинга или стейкинга.
• Токены используются в децентрализованных приложениях, платформах DeFi, экосистемах NFT, системах управления и токенизированных реальных активах.

Управление и контроль

• Монеты обычно играют центральную роль в управлении сетью, позволяя держателям участвовать в принятии решений на уровне протокола.
• Токены часто управляют конкретными приложениями или платформами, а правила определяются смарт-контрактами.

Разработка и время выхода на рынок

• Монеты требуют более длительных циклов разработки и больших инвестиций из-за сложности инфраструктуры.
• Токены могут быть запущены относительно быстро с использованием устоявшихся стандартов, таких как ERC-20, ERC-721 или BEP-20.

Гибкость и кастомизация

• Монеты предлагают более глубокий контроль на уровне протокола, но требуют значительных технических ресурсов.
• Токены обеспечивают высокую гибкость благодаря смарт-контрактам, позволяя быстро настраивать и обновлять их.

Какой из них подойдет для вашего проекта?

Выбор между криптовалютой и токеном зависит от того, что вы создаёте, насколько вам нужен контроль над инфраструктурой и как быстро вы хотите выйти на рынок. Каждый вариант подходит для разных целей проекта.

Когда стоит выбрать монету

Использование криптовалюты уместно, если вашему проекту требуется собственная блокчейн-сеть и контроль на уровне протокола. Выберите монету, если ваш проект включает в себя:

• Создание нового блокчейна или сети первого уровня.
• Разработка собственного механизма консенсуса или модели транзакций.
• Создание собственной валюты для оплаты сетевых комиссий или обеспечения безопасности протокола.
• Запуск независимых узлов и валидаторов.

Примеры:

• Биткоин был создан как децентрализованная цифровая валюта со своим собственным блокчейном.
• Ethereum (ETH) это собственный актив, обеспечивающий работу транзакций и смарт-контрактов в сети Ethereum.
• Solana (SOL) использует свои криптовалюты для обеспечения безопасности сети и оплаты комиссий за транзакции.

Монеты лучше всего подходят для проектов инфраструктурного уровня, но требуют значительных технических ресурсов, времени и инвестиций.

Когда стоит выбрать токен

Токен - лучший вариант , если вы хотите развивать существующий блокчейн и сосредоточиться на приложениях, экосистемах или цифровых активах. Выберите токен, если ваш проект включает в себя:

• Запуск децентрализованного приложения (dApp)
• Создание полезного или управляющего актива
• Токенизация реальных или цифровых активов
• Создание DeFi, NFT, игровых или программ лояльности.
• Быстрый выход на рынок при более низких затратах на разработку.

Примеры:

• USDT и USDC это стейблкоины, выпущенные в виде токенов на нескольких блокчейнах.
• UNI управляет децентрализованной биржей Uniswap.
• NFT представляют собой цифровую собственность в сфере искусства, игр и коллекционирования.
• Токены LINK используются для оплаты услуг оракулов в экосистеме Chainlink.

Токены выигрывают от существующих преимуществ в области безопасности блокчейна, инструментов и сообществ разработчиков, что делает их идеальными для быстрых инноваций и масштабируемости

Не уверены, какой вариант подойдет для вашего проекта?

Команда экспертов по блокчейну в ilink поможет вам выбрать правильное решение для цифровых активов.

Запросите решение

Почему компании выбирают ilink для разработки криптовалютных монет и токенов?

Компании выбирают ilink для разработки криптовалютных монет и токенов, потому что создание цифровых активов требует большего, чем просто написание смарт-контрактов. Необходимо глубокое понимание архитектуры блокчейна, безопасности, токеномики и долгосрочной масштабируемости.

Обладая 13-летним опытом в разработке программного обеспечения и блокчейна, компания ilink помогает предприятиям создавать и запускать криптовалюты и токены, которые являются технически обоснованными, безопасными и соответствуют реальным сценариям использования. Команда поддерживает проекты на каждом этапе, от выбора подходящей модели блокчейна до внедрения смарт-контрактов и подготовки активов к реальной эксплуатации.

Основные причины, по которым компании сотрудничают с ilink, включают:

• Экспертиза как в области криптовалют, так и токенов, включая архитектуры первого, второго и токен-ориентированного уровней.
• Разработка безопасных смарт-контрактов с акцентом на минимизацию уязвимостей.
• Токеномика и разработка системы управления для поддержки устойчивых экосистем
• Разработка с учетом требований соответствия для регулируемых и корпоративных сред.
• Масштабируемая архитектура, рассчитанная на долгосрочный рост.
• Комплексное обслуживание, от концепции и разработки до внедрения и послепродажной поддержки.

Сотрудничество с ilink позволяет компаниям снизить технические риски, ускорить вывод продукции на рынок и обеспечить прочную и перспективную основу для своих криптовалютных активов.